IDverificatie

Wettelijk verplichte identiteitsverificatie — zonder papieren kopietjes en zonder risico

Een onjuist of onvolledig geverifieerde cliënt is een van de meest voorkomende tekortkomingen bij Wwft-controles. Een ingescande kopie van een paspoort in een mailbox is niet alleen een privacyrisico, het is ook geen betrouwbaar bewijs dat u de identiteit daadwerkelijk heeft vastgesteld. Wanneer de toezichthouder achteraf vraagt hóe u de identiteit heeft geverifieerd, moet u dat sluitend kunnen aantonen.

Voor wie

IDverificatie is ontwikkeld voor accountants, belastingadviseurs, notarissen, makelaars en andere Wwft-plichtige organisaties die bij cliëntacceptatie en onboarding de identiteit van natuurlijke personen moeten vaststellen en aantoonbaar moeten vastleggen.

Hoe werkt het

De cliënt doorloopt een digitaal verificatieproces — via een mobiele app of identificatie op afstand. Het identiteitsdocument wordt gecontroleerd op echtheidskenmerken, waarna een gezichtscontrole (liveness + vergelijking) bevestigt dat de persoon vóór de camera overeenkomt met het document. Het volledige resultaat wordt gestructureerd vastgelegd in uw dossier.

Wat u krijgt

• Betrouwbare digitale identiteitsverificatie, op locatie én op afstand
• Automatische controle van echtheidskenmerken van identiteitsdocumenten
• Gezichtscontrole en vergelijking (liveness-detectie tegen fraude)
• Gestructureerde vastlegging van elk verificatieresultaat in het cliëntdossier
• Minder handmatige controles en administratieve handelingen
• Direct digitaal inzetbaar, waar en wanneer nodig

Wat het u oplevert

U vervangt losse paspoortkopieën door een aantoonbaar, audit-proof verificatieproces. Daarmee voldoet u aan de identificatie- en verificatieplicht uit de Wwft en bespaart u uw team kostbare controletijd per cliënt.

Klaar voor de AMLR (10 juli 2027)

Vanaf 10 juli 2027 vervangt de Europese AMLR de Wwft en worden de eisen rond cliëntidentificatie strenger en uniformer in heel Europa. Betrouwbare, digitaal vastgelegde identiteitsverificatie is precies wat onder de AMLR verplicht aantoonbaar moet zijn. Wie nu overstapt, is straks zonder haastwerk compliant.

Wilt u zien hoe IDverificatie in uw onboarding past? Vraag een productdemonstratie aan.